国家外汇管理局综合司


国家外汇管理局综合司关于《金融机构可疑外汇资金交易报告标准和识别标准量化标准》相关问题的函

汇综函[2004]101号


中国银行办公室：

　　你行法律与合规部的《关于我行就汇发[2003]135号文有关政策理解的报告》（中银法便合规[2004]505号）收悉。经研究，函复如下：

　　一、关于“完全量化指标”与“部分量化指标”的处理原则问题
　　《关于改进<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>报表填报工作有关问题的通知》（汇发[2003]135号）附件2《金融机构可疑外汇资金交易报告标准和识别标准量化标准》中，满足“编号”栏目下第1至4号条件的外汇资金交易需全部报告；满足“编号”栏目下第5号条件的外汇资金交易，应首先按照“量化”条件进行筛选，经进一步跟踪、分析后，如发现可疑交易，需填制表四并附相关材料向外汇局报告；满足“编号”栏目下第6至32号条件的外汇资金交易，应首先按照“部分量化”条件进行筛选，然后在“了解你的客户”的基础上进行“定性分析”，符合报告标准的交易，填制表三报告，符合识别标准的交易应进一步跟踪、分析，如发现可疑交易，需填制表四并附相关材料向外汇局报告。

　　二、关于“交易种类”的理解问题
　　（一）关于“收汇”的理解问题
　　在本量化指标中，“收汇”是指客户收到外汇资金，如满足了报告标准和识别标准条件，则需报告。对于收汇后直接结汇的，需分为收汇和结汇两笔业务来处理，如符合报告标准和识别标准，两笔业务都要报告。
　　（二）关于“转入、转出”、“收汇、付出”和“汇入、汇出”的理解问题
　　《金融机构可疑外汇资金交易报告标准和识别标准量化标准》是对《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中有关条款的量化处理，“转入、转出”、“收汇、付汇”、“汇入、汇出”的具体含义应根据该名词在《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中的相关条款确定。
　　（三）关于“取现”和“转出”的理解问题
　　在本量化指标中，“取现”是指客户的外汇现金取款业务，包括现钞账户、现汇账户以及不通过账户的现金取款。“转出”是指外汇账户非现金类的资金支出，包括现钞账户和现汇账户的非现金类资金支出。

　　三、关于“转入、转出”报告原则的理解问题
　　大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。

　　四、关于“金融机构自营业务”报告范畴的理解问题
　　金融机构只需报告自营业务中的可疑交易，无需报告大额交易。银行代客业务不属于金融机构自营业务，需按规定报告大额和可疑外汇资金交易。
　　此外，《关于改进<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>报表填报工作有关问题的通知》（汇发[2003]135号）附件2《金融机构可疑外汇资金交易报告标准和识别标准量化标准》中，“编号”栏目下第15号条件的交易种类由“转出”修改为“转入”；统计条件限额由“接近1万”修改为“接近10万”；备注1由“>=8000”修改为“>=8万”。


国家旅游局


关于同意海南省三亚市开展对越南旅游业务的函
国家旅游局


（1993年9月25日 国家旅游局）


海南省人民政府：
你省报国务院的《关于三亚新华旅行社开展越南旅游业务问题的请示》（琼府［1993］52号），国务院已批准，责成我局通知并明确有关具体规定如下：
一、三亚市利用至岘港的海上航线开展对越旅游业务，限定为五日游，以海南省旅游局为主管部门，以三亚新华旅行社为承办单位。
二、参游人员均须持用本国护照，并应集体出入境。签证手续按照两国有关规定办理，争取按照即将商谈签订的两国互免团体旅游签证协定的办法处理。
三、我方参游人员仅限在海南省有常驻户口的居民，省外人员不得参游。承办单位要协同有关部门明确旅游路线和活动范围，严格按照《中华人民共和国外国人入境出境管理法》及其实施细则和《中华人民共和国公民出境入境管理法》及其实施细则对双方参游人员加强管理。
四、对参游人员出入境携带行李物品，海关按照《中华人民共和国海关对进出境旅客行李物品监管办法》和现行其他有关规定监管，我方参游人员应遵守越南海关的有关规定。
五、开展对越五日游活动，必须坚持自费的原则，严禁承办单位以任何借口搞公费旅游；同时要坚决防止借旅游渠道搞偷渡私渡以及贩毒、贩枪的行为。对发生违反我国有关法规的情况，承办单位要承担管理责任和法律责任。
六、应利用这条海上航线，开辟和组织香港等地的海外旅游者经琼前往越南的旅游。
请对此项业务加强领导，严格管理，采取有效措施，严防发生非法偷渡、异地办照、公费旅游等问题。如出现上述问题，要立即停办，并追究有关人员的责任。



1993年9月25日